Heute kannst du fast jedes Finanzprodukt selbst im Internet abschließen. ETFs kaufen, Versicherungen vergleichen oder einen Sparplan einrichten – vieles funktioniert mit wenigen Klicks.
Wozu brauchst du also noch einen persönlichen Finanzberater?
Weil eine gute Finanzplanung mehr ist als die Auswahl einzelner Produkte.
Wir sind überzeugt: Entscheidend ist nicht nur, welche Finanzprodukte du besitzt, sondern ob deine gesamte finanzielle Planung zu deinem Leben und deinen Zielen passt.
Über 20 Jahre Erfahrung – und trotzdem zählt für uns vor allem der Mensch
Wir sind seit 2001 beziehungsweise 2004 in der Vermögensberatung tätig.
In dieser Zeit haben wir viele unterschiedliche Lebenssituationen kennengelernt: vom ersten Einkommen über die Familiengründung und Immobilienfinanzierung bis zur Planung des Ruhestands.
Dabei haben wir eines immer wieder festgestellt:
Die wichtigste Grundlage einer guten Finanzberatung ist Vertrauen.
Deshalb legen wir großen Wert auf persönliche Gespräche, ehrliche Kommunikation und eine langfristige Zusammenarbeit.
Bei uns bist du keine anonyme Kundennummer. Du hast persönliche Ansprechpartner, die deine finanzielle Situation kennen und auch nach dem ersten Beratungsgespräch für dich erreichbar bleiben.
Ob telefonisch, per E-Mail, persönlich oder unkompliziert über WhatsApp – wir möchten dir die Kommunikation so einfach wie möglich machen.
Wir betrachten deine Finanzen als Ganzes
Viele Menschen haben ihre Versicherungen, Geldanlagen und Altersvorsorgeverträge zu unterschiedlichen Zeitpunkten abgeschlossen.
Ein Vertrag bei dieser Gesellschaft, ein Sparplan bei jener Bank und vielleicht noch eine ältere Rentenversicherung.
Aber passen diese einzelnen Lösungen überhaupt zusammen?
Genau hier beginnt unsere Arbeit.
Wir analysieren deine finanzielle Gesamtsituation und prüfen, welche Möglichkeiten du bereits nutzt und wo möglicherweise Verbesserungsbedarf besteht.
Dabei betrachten wir insbesondere:
- Deine finanziellen Ziele und Wünsche
- Dein Einkommen und deine Ausgaben
- Vorhandene Geldanlagen und Rücklagen
- Altersvorsorge und mögliche Versorgungslücken
- Versicherungen und Absicherung
- Staatliche Förderungen
- Steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten im Rahmen unserer Beratung
- Immobilienfinanzierung und Vermögensaufbau
Unser Ziel ist ein verständliches Gesamtkonzept, bei dem die einzelnen Bausteine sinnvoll zusammenwirken.
Du musst dich nicht um alles selbst kümmern
Finanzen sind wichtig. Aber nicht jeder möchte sich regelmäßig mit Versicherungsbedingungen, Fonds, Gesetzesänderungen und Fördermöglichkeiten beschäftigen.
Wir unterstützen dich bei den organisatorischen und fachlichen Aufgaben rund um deine Finanzplanung.
Dazu gehören die Vorbereitung von Entscheidungen, die Abstimmung mit Produktpartnern, die Unterstützung bei der Umsetzung und die langfristige Überprüfung deiner bestehenden Lösungen.
Du bleibst dabei selbstverständlich derjenige, der entscheidet.
Wir erklären dir die Möglichkeiten und sprechen Empfehlungen aus. Welche davon du tatsächlich umsetzen möchtest, liegt bei dir.
Unsere Betreuung endet nicht mit einem Vertragsabschluss
Dein Leben verändert sich.
Vielleicht bekommst du Kinder, kaufst eine Immobilie, machst dich selbstständig oder möchtest früher in den Ruhestand gehen.
Auch gesetzliche Regelungen, Förderungen und Versicherungsbedingungen können sich ändern.
Wir informieren unsere Kunden aktiv über relevante Entwicklungen und besprechen, wenn sich daraus neue Möglichkeiten oder Handlungsbedarf ergeben.
Nicht jede Veränderung erfordert einen neuen Vertrag. Manchmal ist es genauso sinnvoll, eine bestehende Lösung unverändert fortzuführen.
Ist persönliche Finanzberatung für jeden notwendig?
Nein. Wer genügend Fachwissen, Zeit und Interesse mitbringt, kann viele finanzielle Entscheidungen selbst treffen.
Eine persönliche Beratung kann vor allem dann sinnvoll sein, wenn verschiedene Finanzthemen ineinandergreifen oder du dir bei wichtigen Entscheidungen eine zweite fachliche Perspektive wünschst.
Wir beraten im Rahmen unserer jeweiligen Vermittlungsberechtigungen und Produktpartnerschaften. Wir sind keine unabhängigen Honorarberater.
Uns ist wichtig, dass du unsere Empfehlungen nachvollziehen kannst und die damit verbundenen Chancen, Risiken und Kosten verstehst.
Unser Fazit
Wir möchten, dass du dich mit deinen Finanzen gut aufgestellt und langfristig begleitet fühlst.
Dafür verbinden wir persönliche Erreichbarkeit, langjährige Erfahrung und eine ganzheitliche Betrachtung deiner finanziellen Situation.
Wir nehmen uns Zeit, deine Ziele zu verstehen, und unterstützen dich dabei, passende Entscheidungen zu treffen.
Denn gute Finanzberatung beginnt für uns nicht mit einem Produkt, sondern mit einem Menschen.
Thomas Weiser – Vermögensberater seit 2004
Hinweis: Dieser Artikel dient der allgemeinen Information und ist keine individuelle Anlage-, Versicherungs- oder Steuerberatung. Jede Entscheidung hängt von deinen persönlichen Zielen und Risiken ab.